2025.12.06 szombaton 18:00-01:00 között karbantartást végzünk, mely időszak alatt rendszereink nem lesznek elérhetők!

Tájékoztatás_UL díjkalkuláció módosítás – eszközalap választás

UL díjkalkuláció módosítás – eszközalap választás | 2025.07.31

2025. augusztus 1-jétől egyes eszközalapok esetében maximalizáljuk az ajánlatfelvételkor megadható díjfelosztási arányt.

A korlátozásban érintett eszközalapok:

- Alfa Nemzetközi Kötvény Eszközalap (EUR)
- Alfa Nemzetközi Pénzpiaci Eszközalap (EUR)
- Alfa Nemzetközi Pénzpiaci Eszközalap (USD)
- OTP BUX Indexkövető Részvény Pro Eszközalap (HUF)
- BNP Money Market Euro Pénzpiaci Eszközalap (EUR)
- iShares EURO STOXX 50 Részvény Pro Eszközalap (EUR)
- SPDR Euro Kötvény Pro Eszközalap (EUR)
- iShares US Kötvény Pro Eszközalap (USD)

A pénzpiaci és kötvény típusú eszközalapok alapvetően alacsony/mérsékelt kockázati besorolással rendelkeznek, azaz alacsony kockázatvállalás mellett, alacsony hozampotenciállal bírnak, ami nehezítheti az ügyfelek tőkefelhalmozási céljainak elérését.

A részvény típusú eszközalapok esetében, ugyan a kockázati besorolásuk magas, azaz jelentős kockázatvállalás mellett, jelentős hozampotenciállal bírnak, a korlátozás alá eső ilyen típusú eszközalapoknál a mérsékelt és kedvező KID forgatókönyvek alapján a középtávú inflációs cél (3%) elérése nem teljesül, ami szintúgy nehezíti az ügyfelek tőkefelhalmozási céljainak elérését.

A fenti eszközalapok – magas arányban választva és hosszú távon megtartva – nem teszik lehetővé az ügyfelek számára, hogy megfelelő tőkenövekedést érjenek el, ezért a válaszhatósági arányukat korlátozzuk és 20%-ban maximalizáljuk.

Díjkalkuláció során a FrontEnd kezeli az érintett eszközalapok választásának korlátozását, illetve megjeleníti az ide vonatkozó figyelemfelhívó szövegezést.

A fentieken túl mindazon módozatok esetén, amelyek eszközalap kínálatára mintaportfóliós ajánlást publikálunk, már 2025.07.01. napi hatállyal úgy módosítottuk a mintaportfóliók összetételét, hogy az érintett eszközalapok súlya maximálisan 20% legyen (eszközalaponként).

Jelen tájékoztatásról az alábbi linken tudsz tovább olvasni a 2025 július havi verzióváltás témájában:

https://alkuszi.alfa.hu/egyeb/tajekoztatas-frontend-verziovaltasrol_2025-julius/