Tájékoztatás_UL díjkalkuláció módosítás – eszközalap választás
UL díjkalkuláció módosítás – eszközalap választás | 2025.07.31
2025. augusztus 1-jétől egyes eszközalapok esetében maximalizáljuk az ajánlatfelvételkor megadható díjfelosztási arányt.
A korlátozásban érintett eszközalapok:
Alfa Nemzetközi Kötvény Eszközalap (EUR)
Alfa Nemzetközi Pénzpiaci Eszközalap (EUR)
Alfa Nemzetközi Pénzpiaci Eszközalap (USD)
OTP BUX Indexkövető Részvény Pro Eszközalap (HUF)
BNP Money Market Euro Pénzpiaci Eszközalap (EUR)
iShares EURO STOXX 50 Részvény Pro Eszközalap (EUR)
SPDR Euro Kötvény Pro Eszközalap (EUR)
iShares US Kötvény Pro Eszközalap (USD)
A pénzpiaci és kötvény típusú eszközalapok alapvetően alacsony/mérsékelt kockázati besorolással rendelkeznek, azaz alacsony kockázatvállalás mellett, alacsony hozampotenciállal bírnak, ami nehezítheti az ügyfelek tőkefelhalmozási céljainak elérését.
A részvény típusú eszközalapok esetében, ugyan a kockázati besorolásuk magas, azaz jelentős kockázatvállalás mellett, jelentős hozampotenciállal bírnak, a korlátozás alá eső ilyen típusú eszközalapoknál a mérsékelt és kedvező KID forgatókönyvek alapján a középtávú inflációs cél (3%) elérése nem teljesül, ami szintúgy nehezíti az ügyfelek tőkefelhalmozási céljainak elérését.
A fenti eszközalapok – magas arányban választva és hosszú távon megtartva – nem teszik lehetővé az ügyfelek számára, hogy megfelelő tőkenövekedést érjenek el, ezért a válaszhatósági arányukat korlátozzuk és 20%-ban maximalizáljuk.
Díjkalkuláció során a FrontEnd kezeli az érintett eszközalapok választásának korlátozását, illetve megjeleníti az ide vonatkozó figyelemfelhívó szövegezést.
A fentieken túl mindazon módozatok esetén, amelyek eszközalap kínálatára mintaportfóliós ajánlást publikálunk, már 2025.07.01. napi hatállyal úgy módosítottuk a mintaportfóliók összetételét, hogy az érintett eszközalapok súlya maximálisan 20% legyen (eszközalaponként).
Jelen tájékoztatásról az alábbi linken tudsz tovább olvasni a 2025 július havi verzióváltás témájában:
https://alkuszi.alfa.hu/egyeb/tajekoztatas-frontend-verziovaltasrol_2025-julius/